«Хороший» коефіцієнт витрат визначатиметься низкою факторів, наприклад, чи є фонд
або пасивно керовані. Як правило, для активно керованого фонду хороші коефіцієнти витрат коливаються від 0,5% до 0,75%. Все, що перевищує 1,5%, вважається високим.
Хорошим емпіричним правилом є не інвестувати в будь-який фонд із коефіцієнтом витрат вище 1% оскільки багато ETF мають значно нижчі коефіцієнти витрат. Крім того, ETF, як правило, пасивно управляються, що зберігає низьку комісію за управління.
«Найкращий коефіцієнт витрат — це найнижчий коефіцієнт витрат», — каже Арнольд. Важливо порівняти коефіцієнт витрат фонду з аналогічними пропозиціями, щоб не переплачувати за послуги з управління вашим фондом. загалом, коефіцієнт витрат понад 1% може бути занадто високим для середнього інвестора.
"Сприятливий коефіцієнт витрат для активного керованого фонду може становити 0,5% або менше. Активно керовані фонди намагаються перевершити еталонний показник або досягти конкретної цілі", – каже Козад. "Хороший коефіцієнт витрат для пасивно керованих фондів може становити 0,1% або менше.
Щорічно на покриття витрат відраховується 0,04. Це вважається дуже низький і часто асоціюється з індексними фондами або ETF. Що робити, якщо коефіцієнт витрат занадто високий? Високий коефіцієнт витрат може з часом знизити прибуток ваших інвестицій.
Розуміння загального коефіцієнта витрат (TER) Ці витрати, які виражаються у відсотках від середніх чистих активів фонду, зрештою впливають на прибутки, які отримують інвестори. В результаті нижчий TER може вказувати на потенційно вищу віддачу від інвестицій, викликаючи інтерес деяких інвесторів.