Що станеться, якщо я захочу переказати 10 000 євро? Як тільки сума переказу перевищує 10 000 євро, ваш банк повинен надіслати вам відповідну форму відповідно до вимог Закону про боротьбу з відмиванням грошей..23 січня 2024 р

Що станеться, якщо я захочу переказати 10 000 євро? Як тільки сума переказу перевищує 10 000 євро, ваш банк повинен надіслати вам відповідну форму відповідно до вимог Закону про боротьбу з відмиванням грошей..

Будь-хто, хто як приватна особа переказує або отримує суму, перераховану на свій чи її рахунок, що перевищує суму звільнення від оподаткування в 10 000 євро, Щоб ідентифікувати себе відповідно до Закону про боротьбу з відмиванням грошей, ви повинні заповнити форму в банку, у якому є ваш рахунок, із персональними даними та інформацією про транзакцію.

Зобов’язання звітувати згідно з Указом про зовнішню торгівлю Це передбачає зобов’язання звітувати про перекази до та з Німеччини на суму понад 12 500 євро. Про такі перекази необхідно повідомляти Бундесбанк. Для приватних осіб звіт можна зробити за телефоном (0800 1234-111).

Ці правила передбачають це Банки повинні повідомляти про операції, якщо вони здаються підозрілими, наприклад, якщо вони стосуються великих сум або відсутності інформації про одержувача. Крім того, про перекази за кордон понад 12 500 євро необхідно повідомляти владі.

Банк не може відмовити у наданні даних клієнтів. Вона зобов'язана надати інформацію. Якщо клієнт банку помирає, кредитна установа має кошти або депозити на загальну суму понад 5000,00 євро звіт до податкової інспекції.

Кожен, у кого на рахунку більше 100 000 євро, повинен діяти з іншої причини. Тому що Вклади лише до 100 000 євро захищені державним страхуванням вкладів на випадок банкрутства банку. Крім того, багато банків пропонують захист за допомогою фондів добровільного захисту вкладів.