Найефективніший спосіб пом'якшити покарання для вдови – це скористайтеся своїм статусом спільного подання в рік смерті вашого чоловіка. Слотт рекомендує використовувати це вікно, щоб перетворити якомога більше традиційного IRA на Roth. 11 серпня 2024 р.
Найефективніший спосіб пом'якшити покарання для вдови – це скористайтеся своїм статусом спільного подання в рік смерті вашого чоловіка. Слотт рекомендує використовувати це вікно, щоб перетворити якомога більше традиційної IRA на Roth.
Ось шість стратегій, які допоможуть пом’якшити пастку тих, хто вижив:
- Оподатковувані рахунки та перетворення Roth. …
- Благодійні внески. …
- Дарування. …
- Збирайте втрати капіталу, щоб компенсувати приріст капіталу. …
- Скористайтеся різницею у віці. …
- рухатися.
Після смерті одного з подружжя особа, що пережила, може зіткнутися з вищими податками в майбутньому, якщо перейде до єдиного податку федеральних податків. Але ви можете мінімізувати можливий податковий удар за допомогою передового планування, наприклад Конверсії індивідуальних пенсійних рахунків Рота, власники рахунків і бенефіціари.
Ставки податку для a Відповідає вимогам пережитий чоловік такі ж, як і для пар, які подають спільну декларацію, і нижчі, ніж ставки податку для глави домогосподарства. Отже, якщо ви маєте право на використання статусу подружжя, що пережив подружжя, ви повинні це зробити.
Протягом двох податкових років після того, як помер ваш чоловік/дружина, ви можете подати заяву як кваліфікований вдівець (вдова), що дає вам більший стандартний відрахування та нижчу ставку податку, ніж якщо ви подаєте декларацію як самотня особа.